Resumen de RAW Compliance “Clase magistral sobre regulación de criptomonedas: desafíos en el cumplimiento de los criptodelitos financieros”

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By Alex Speirs Published: marzo 29, 2021
Ella Qiang smiling on dark gray background

La directora regional de la Bitcoin Association para el Sudeste Asiático, Ella Qiang, participó en un taller de dos horas organizado por RAW Compliance sobre los desafíos en el cumplimiento de las normativas de delitos financieros en el ámbito de los activos digitales. El taller fue la cuarta actividad de la serie de clases magistrales sobre la regulación de criptomonedas de RAW Compliance.

Qiang estuvo acompañada por una serie de expertos del sector de los activos digitales, entre ellos:

  • Scott Johnston, jefe de operaciones del sector público (EMEA) de Chainalysis
  • Alexandre Kech, director general y cofundador de Onchain Custodian
  • Malcolm Wright, director de cumplimiento normativo de 100x Group
  • Ian Lee, vicepresidente de desarrollo empresarial de Merkle Science
  • Paul Marrinan, jefe de investigaciones de INCA Digital
  • Dev Odedra, director y experto independiente en AML de Minerva Stratagem Consulting
  • Adebayo Tiamiyu, experto en prevención, detección e investigación de delitos financieros

El taller examinó de cerca, y desde distintos ángulos, el problema de los delitos financieros con activos digitales en un momento en el que el flujo de fondos de activos digitales ilícitos está aumentando de forma drástica: el valor del flujo de fondos de divisas digitales ilícitas en dólares se duplicó con creces de 2018 a 2019. Sin embargo, tal y como se debatió al principio del taller, determinar con exactitud la cantidad de actividades ilícitas que tienen lugar en el ecosistema de los activos digitales va a ser siempre difícil, pero no imposible.

No solo eso, sino que el sector está mejorando, como señaló Qiang:

“Creo que la tendencia general que estamos viendo en el sector de las criptomonedas es la vía del cumplimiento, aunque todavía hay países que hacen uso del arbitraje como parte de sus políticas. La pregunta es: ¿cuál es su posición respecto a las empresas de criptomonedas?”

“Sin embargo, creo que en el futuro, una vez que ciertos países como Estados Unidos, Singapur y Hong Kong comiencen a tener marcos formales sobre cómo regular los diferentes tipos de activos digitales, las plataformas no reguladas se extinguirán”.

“Los países que cuentan con una norma de base definiendo qué es un criptoactivo (por ejemplo, ¿es una propiedad?) han ganado tiempo”.

El tema del blanqueo de capitales fue recurrente a lo largo de la velada, así como el papel que desempeñan los servicios de mezcla de activos digitales. Los datos presentados en un informe de Chainalysis de principios de este año muestran que los ciberdelincuentes confían en un grupo reducido de proveedores de servicios: 270 direcciones de depósito recibieron el 55 % de todos los fondos ilícitos.

“El objetivo de un mezclador siempre ha sido crear una desconexión entre el dinero que entra y el que sale”, explicó Lee.

“Reconocer este hecho y aceptar que básicamente cualquier negocio de criptomonedas que mezcle los fondos de sus clientes se convierte esencialmente en un mezclador, significa que cada intercambio, cada negocio, cada mercado que está reuniendo fondos y transfiriéndolos a una cartera fría o caliente se convierte básicamente en un mezclador”.

“Así que hay que preguntarse: ¿te preocupa la empresa que lleva a cabo la mezcla o te preocupa la actividad en sí?”.

Esta pregunta está directamente relacionada con un tema recurrente a lo largo de todo el debate, aclarar si es justo acusar a los activos digitales de estos problemas.

“Las criptomonedas son lo que llamamos ‘seudónimos’, lo que demuestra que hay formas de monitorizar las direcciones”, explicó Lee.

“Si quieres blanquear fondos, sigue utilizando efectivo”.

Malcolm Wright, de 100x Group, comparte la opinión de Lee: “Cuando se empieza a incorporar la trazabilidad, cuando se observa que los intercambios empiezan a utilizar los procesos KYC (conoce a tu cliente), especialmente los que tienen vías de entrada y salida… Una vez que se implementa el KYC es mucho más difícil utilizar criptomonedas que se puedan rastrear para cometer delitos financieros. De esta forma, no se convierten en la primera opción como mecanismo a seguir”.

No obstante, los activos digitales, actualmente, pueden facilitar la delincuencia de diferentes maneras. Lee señaló que el blanqueo de dinero en el contexto de los activos digitales merece una consideración distinta. Por ejemplo, con los activos digitales, generalmente se puede mover el valor utilizando únicamente una dirección de destino, a diferencia de la banca tradicional, que requiere muchos más datos: código de clasificación, datos de confirmación bancaria, etc.

Por esa misma razón, simplifica mucho la financiación del terrorismo, en igualdad de condiciones. Un terrorista en cualquiera de las redes sociales solo tiene que compartir una dirección de bitcoin con sus seguidores para recibir fondos.

La propia naturaleza de los activos digitales hace que también sean susceptibles de ser hackeados utilizando vulnerabilidades distintas a las del sistema bancario tradicional. Esto se debe, sobre todo, a la gran cantidad de bolsas o intercambios que suelen aparecer de la noche a la mañana cuando se producen los booms, como en 2017.

“Muchas de estas bolsas compran alguna de las soluciones disponibles en el mercado, por lo que muchas no contaban con los procesos de cumplimiento o seguridad necesarios para proteger sus fondos”, explicó Lee.

Por supuesto, el debate sobre el problema de la financiación ilegal dentro del sector de los activos digitales resultará en la búsqueda de soluciones, y lo que hay que entender y apreciar es que la tecnología de cadena de bloques puede ofrecer esas soluciones.

“En la Bitcoin Association, nos centramos en cómo la tecnología de cadena de bloques puede utilizarse para facilitar el trabajo de los profesionales de la aplicación de la ley y del cumplimiento de la normativa, ya que realmente puede porque, al fin y al cabo, tanto bitcoin como la cadena de bloques son registros fechados”, afirmó Qiang.

La Bitcoin Association se enorgullece de poner a sus expertos y su experiencia a disposición de la comunidad de activos digitales que se enfrenta al enorme reto de abordar las actividades delictivas en todo el ecosistema. Para más detalles sobre RAW Compliance y su serie de clases magistrales sobre criptomonedas, haz clic aquí.