Bitcoin SV: экосистема Биткоин, благоприятствующая регулированию

Джимми Нгуен

Президент-учредитель Bitcoin Association


Многие крипто-энтузиасты утверждают, что биткоин и другие цифровые валюты должны быть вне контроля со стороны законов государства, что «код — это закон». Однако газетные заголовки последнего времени ясно демонстрируют обратное. Например: проект криптовалюты Libra от Facebook стал предметом слушаний в конгрессе США, а также был негативно воспринят правительствами других стран; генпрокуратура Нью-Йорка расследует деятельность компаний Bitfinex и Tether; банкротство канадской криптобиржи QuadrigaCX и раскрывшиеся факты злоупотребления средствами клиентов со стороны генерального директора; а также другие многочисленные сообщения об игроках рынка криптовалют, испытывающих проблемы с законом. В то время как представители других крипто-лагерей противостоят правительствам, я и другие сторонники Bitcoin SV (BSV) приветствуем ответственное регулирование со стороны государства. Мы понимаем необходимость защиты потребителей, привлечения институциональных инвестиций, приобретения доверия бизнеса и содействия распространению технологии блокчейн. Вот почему BSV, восстанавливая оригинальную концепцию Биткоин — «Видение Сатоши», создает экосистему, которая будет благоприятствовать законодательному регулированию.

Блокчейн Биткоин представляет собой неизменяемый реестр транзакций и данных. Хотя такая система обеспечивает псевдоанонимность пользователей, сам по себе реестр является прозрачным и легко поддается проверке. И неудивительно, ведь Биткоин создавался для большей открытости и честности в правительствах, бизнес-среде и сфере финансов. (Прочтите «Белую книгу биткоина», и вы увидите, что слово «честный» используется в ней 15 раз.) Миссия системы Биткоин состоит в том, чтобы принести в мир больше света, а не тьмы. К сожалению, коммерческое использование биткоинов на ранних этапах создавало благоприятную среду для преступной деятельности, печальным примером чего стала торговая площадка Silk Road. Кроме того, многие из первых крипто-энтузиастов считали себя противниками истеблишмента и даже «криптоанархистами», продвигая ложную идею, что Биткоин — это антиправительственная система.

Я за здравое уважение к закону. В прошлом я более 21 года проработал юристом в США, помогая крупным компаниям и технологическим стартапам разбираться в нюансах правовых норм, касающихся ведения бизнеса в интернете и на других цифровых платформах. Мой юридический опыт помогает мне понимать практические проблемы, с которыми сталкиваются различные компании, когда правила, касающиеся так называемых «серых зон» (каковой является биткоин и криптовалюта), могут быть очень расплывчатыми. Я убежден, что индустрия биткоин сможет развиваться, функционируя в согласии с законом, а не вопреки ему. Для того чтобы биткоин получил глобальное распространение, бизнес и потребители должны быть уверены, что криптовалюта и блокчейн легальны и их использование безопасно .

Что это означает в практическом смысле? Для меня и других представителей экосистемы BSV это значит следующее:

  1. Пользователи Биткоин должны иметь право на конфиденциальность, но не анонимность.

Биткоин-транзакции псевдоанонимны, а не по-настоящему анонимны. Другие криптовалютные проекты пытаются создать монеты, которые обеспечат полностью анонимные транзакции. Однако анонимность, особенно когда речь идет о финансах, создает благоприятную среду для незаконной деятельности, а это прямо противоречит оригинальной концепции Биткоин. Хотя биткоин-транзакции являются псевдоанонимными, они совершенно не подходят для осуществления противозаконной деятельности, поскольку оставляют улики в виде неудаляемых записей в цепи блокчейн.

  1. Биржи, депозитарные сервисы («эл. кошельки») и другие поставщики услуг должны соблюдать правила «знай своего клиента» (KYC) и законы для противодействия отмыванию денег (AML).

Когда вы открываете банковский счет или отправляете перевод через платежную систему, вы должны предоставить свои персональные данные. Такие требования KYC и AML направлены на пресечение деятельности по отмыванию денег и незаконного оборота денежных средств. Однако некоторые пользователи не хотят соблюдать подобные требования при открытии счета на бирже или в сервисе криптокошельков. В результате многие поставщики таких услуг сопротивляются этим правилам, так как они создают сложности при регистрации новых пользователей. Но последние тенденции в правоприменении делают все более очевидным факт, что законы, регулирующие компании по предоставлению финансовых услуг (которые требуют соблюдения правил KYC и AML), распространяются также и на криптовалютные биржи, депозитарные сервисы (эл. кошельки) и на некоторых других поставщиков финансовых услуг.

В США, вероятно, также будет применим Закон о банковской тайне и связанные с ним нормативные акты. В странах группы большой двадцатки криптовалютные биржи должны соблюдать стандарты AML, а также правила борьбы с финансированием терроризма (CTF), установленные Целевой группой по финансовым мероприятиям. До января 2020 года в Европейском союзе криптовалютные биржи должны начать соблюдать положения 5-ой Директивы по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), которая приравнивает криптовалютные биржи к финансовым учреждениям и требует от них проведения надлежащей проверки клиентов и представления отчетов о подозрительных операциях (SAR).

Для представителей других крипто-лагерей выполнение этих требований станет проблемой. К примеру, экосистема Bitcoin Core (BTC) возлагает свои надежды на технологию Lightning Network, которая использует специальные узлы для создания платежных каналов, на которые вероятнее всего будут распространяться законы, регулирующие денежные переводы. Альтернативные монеты, которые предлагают «анонимность» (более подходящее название было бы «темные монеты»), стремятся к тому, чтобы их невозможно было отследить. В то время как будущий правовой статус таких систем выглядит туманным, BSV уже сейчас создает экосистему, которая будет отвечать требованиям законодательства. Именно поэтому BSV не ограничивается тесными рамками мира крипто-энтузиастов, а уверенно стоит на пути глобального распространения.

  1. Криптовалютные биржи должны лицензироваться и нуждаются в контроле, чтобы защитить инвесторов.

Криптовалютные биржи нуждаются в регулировании, чтобы не превращаться в спекулятивные торговые площадки, торгующие бесконечным множеством сомнительных цифровых активов, покупка которых сродни игре в рулетку. Надзор со стороны регулирующих органов также необходим для защиты инвесторов. Например, чтобы: предотвращать операции, искусственно раздувающие обороты биржи; гарантировать, что владельцы биржи будут держать свои собственные фиатные и криптовалютные активы отдельно от активов клиентов (чтобы предотвратить ситуации, подобные истории с QuadrigaCX); предотвращать ситуации, когда биржа по собственному капризу исключает монету из обращения, нанося тем самым несправедливый ущерб глобальным инвесторам, как это было в случае Binance и еще нескольких бирж, исключивших из оборота BSV в апреле 2019 года только потому, что им не понравились юридические действия, предпринятые известным сторонником BSV доктором Крейгом Райтом. Биржи создают открытый рынок для активов инвесторов; они должны соответствовать разумным стандартам, чтобы не нанести несправедливый ущерб этим активам.

  1. Эмитенты токенов должны соблюдать действующее законодательство о ценных бумагах.

Взрыв «первоначальных предложений монет» (ICO) 2017 года вынудил регулирующие органы предпринимать серьезные ответные меры, которые, к слову, были совершенно оправданны. Большинство из этих ICO предлагали незарегистрированные ценные бумаги, и им не должно быть позволено обходить законы о ценных бумагах только потому, что предлагаемые ими токены были созданы на Ethereum или на какой-либо другой криптовалютной платформе. В мире BSV нам не нужны токены от безумных проектов для быстрого обогащения, которые не имеют реальной ценности. Вместо этого мы выступаем за выпуск токенов на основе реальных активов и токенов, имеющих применение в повседневной жизни. Хотя и не все виды токенов попадают под действие законов о ценных бумагах, когда эти законы применимы, они должны соблюдаться.

Это одна из важных причин, почему команда Tokenized была выбрана победителем конкурса CoinGeek с призовым фондом в 5 миллионов фунтов стерлингов со своим проектом протокола токенов для сети BSV. Помимо того, что проект хорош с технической точки зрения, решение Tokenized облегчает соблюдение законов той юрисдикции, где эмитент выпускает свои токены. Например, эмитенты могут отслеживать, замораживать и возвращать токены, а также разрешать обращение токенов на вторичном рынке только аккредитованными инвесторами и/или инвесторами из определенных юрисдикций. Это не только разумно и удобно для бизнеса, но соответствует философии BSV.

Еще одним примером такого подхода является платформа Float SV, появившаяся в апреле 2019 года как новый тип биржи, торгующей цифровыми активами. Помимо того, что компания Float SV активно поддерживает BSV, она также позиционирует себя как биржа цифровых активов, которая поддерживает исключительно токены, основанные на реальных активах. Я с нетерпением жду того дня, когда токены, основанные на BSV, представляющие реальные активы, такие как, например, сырьевые товары или финансовые инструменты, будут активно торговаться на Float SV и других биржах, основанных на тех же принципах.

  1. «Стабильные монеты» должны быть обеспечены легко поддающимися проверке реальными фондами либо ликвидными активами.

«Стабильные монеты» стали весьма популярны, но их необходимо контролировать, чтобы их номинал действительно был гарантирован активами, имеющими реальную ценность. Расследование, проведенное генпрокуратурой Нью-Йорка в отношении компаний Bitfinex и Tether, обнаружило, что «стабильная монета» USDT не была на 100% обеспечена активами в объеме общей стоимости выпущенных монет и, вне всяких сомнений, не была обеспечена ликвидными активами, обладающими реальной ценностью.

Многие наблюдатели считают, что монеты Tether использовались для того, чтобы искусственно взвинтить курс BTC (в том числе во время безумного скачка курса 2017 года) и незаконным образом повлиять на рынок BTC. Это в свою очередь ведет к искусственным взлетам и падениям курса других криптовалют, которые исторически связаны с колебаниями курса BTC. Мы не хотим, чтобы созданные из воздуха цифровые монеты оказывали искажающее влияние на финансовые рынки. Если вы выпускаете «стабильную монету» (на BSV или любой другой платформе), стоящие за ней активы должны легко поддаваться проверке аудиту, чтобы убедиться, что за каждой стабильной монетой действительно стоит реальный долларовый эквивалент в форме наличных средств либо ликвидных активов.

Проактивное регулирование может содействовать развитию биткоина

Люди часто думают, что регулирование подразумевает одни лишь ограничения свободы действий участников рынка. Однако законы могут быть также использованы для активного содействия развитию технологий. Например, мы приветствуем принятие законов и правительственных актов, которые:

  • Предоставляют экономические стимулы предпринимателям и стартапам в сфере технологий блокчейн;
  • Создают программы-песочницы, позволяющие стартапам попробовать свои силы в качестве компании, работающей с цифровыми активами, без необходимости получения полноценной лицензии регулирующего органа;
  • Помогают компаниям, работающим с криптовалютой и цифровыми активами, получить доступ к банковским услугам; например, через создание новых категорий банков, которые будут уполномочены предоставлять услуги компаниям, работающим с цифровыми активами (такой закон уже действует в штате Вайоминг США);
  • Признают биткоины BSV «законным платежным средством» или «разрешенной формой оплаты» в соответствующей юрисдикции;
  • Разрешает использование биткоинов BSV для уплаты налогов на прибыль юридических и физических лиц;
  • Признают законную силу «умных контрактов» (такой закон был принят в штате Аризона США);
  • Признают, что записи блокчейн могут быть использованы как в корпоративной среде, так и в судах.

Мы с доктором Крейгом Райтом в последнее время все чаще общаемся с различными правительственными чиновниками и предоставляем им консультации по данным вопросам. Мы предлагаем свою оценку и комментарии к законопроектам. Мы приглашаем их к диалогу. Мы ставим своей целью распространять среди законодателей и сотрудников органов государственной власти знания о том, как можно осуществлять ответственное регулирование бизнеса в сфере криптовалюты, одновременно стимулируя инновационный рост экономики.

Любая технология может быть использована как в хороших, так и в дурных целях. Успех экосистемы биткоин будет зависеть от того, в каком направлении она будет развиваться и будет ли она эффективно поддерживать взаимодействия с законодательными структурами. Мы хотим, чтобы биткоином пользовались крупные компании и миллиарды людей по всему миру именно потому, что это даст миру больше света и больше честности. Вот почему BSV работает над созданием версии Биткоин, которая будет благоприятствовать регулированию, ведь именно таким и должным был быть Биткоин по замыслу его создателя.


Джимми Нгуен является Президентом-основателем Bitcoin Association — глобальной отраслевой организации Биткоин-бизнеса, которая поддерживает Bitcoin SV. В прошлом Джимми был генеральным директором nChain Group, мирового лидера в области консультирования, исследований и разработки технологий блокчейн, а сейчас является председателем Стратегического консультативного совета nChain Group. Джимми — бывший юрист, за его плечами 21 год работы юристом в области интеллектуальной собственности и цифровых технологий в США, где он также был партнером в трех крупнейших юридических фирмах. В 2008 году портал Lawdragon назвал Джимми (которому на тот момент было всего 36 лет) одним из «500 ведущих юристов Америки» и охарактеризовал его как «талантливого и очень энергичного» профессионала.