回顾:RAW Compliance“加密货币监管大师课”系列活动之“应对加密货币金融犯罪时所面临的挑战”

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By Alex Speirs Published: 3月 29, 2021
Ella Qiang smiling on dark gray background

比特币协会东南亚经理Ella Qiang参加了一个由RAW Compliance主办的两小时的研讨会,该活动主要探讨了数字资产领域所面临的金融犯罪挑战。这场研讨会为RAW Compliance正在推进中的“加密货币监管大师课”系列活动的第四部分。

与Qiang共同参与活动的还有数字资产领域中的众多专家,他们分别是:

  • Chainalysis的(EMEA地区)公共部门运营主管Scott Johnston
  • Onchain Custodian的联合创始人兼首席执行官Alexandre Kech
  • 100x Group的首席合规官Malcolm Wright
  • Merkle Science的商务拓展副总裁Ian Lee
  • INCA Digital的调研主管Paul Marrinan
  • Minerva Stratagem Consulting的董事兼独立反洗钱专家Dev Odedra
  • 金融犯罪预防、侦查与调查专家Adebayo Tiamiyu

研讨会从多个角度探讨了基于数字资产的金融犯罪问题。当前,非法数字资产资金流动量急剧增加,从2018年至2019年,非法数字货币资金流动量(以美元计算)增加了一倍以上。然而,正如研讨会重点讨论的那样,我们很难确切地知道数字资产生态中究竟有多少非法活动。当然,这也并非完全不可能。

但不可否认的是,整个行业的现状正在得到改善。正如Qiang指出的:

“我认为加密行业目前的总体趋势是倾向于走合规路线的,尽管仍有一些国家存在着利用政策漏洞进行套利的行为——因为不同的国家对于加密(货币)业务持有不同的态度。

但我认为,随着时间推移,一旦美国、新加坡和香港等一些国家或地区开始出台与各类数字资产监管相关的正式框架,那些不受监管的平台就会消失。”

这些在加密资产的界定(比如:加密货币可以算作财产吗?)上有一定基本规定的国家或地区都已经具备了先发优势。”

在当晚的活动中,洗钱(包括数字资产混币服务的作用)这个话题被反复提及。Chainalysis今年早些时候发布的一份报告中的数据显示:网络犯罪分子主要依赖于一小部分的服务供应商展开活动。其中270个收款地址就接收了整体非法资金量中的55%。

Lee解释说:“混币器(混币服务)的主要目的是将资金的流入和流出进行分离。

认识到这一点的同时,也要意识到,从本质上讲,任何将客户资金混合在一起的加密货币业务,都可以称之为一个混币器(或混币服务)。也就是说,每一个收集资金,并将资金存入冷钱包或热钱包的交易所、企业或市场都会成为混币器。

所以,你必须扪心自问:你关心的是将这些加密货币混合在一起的组织,还是关心这种行为本身?”

这个问题触及到了整场讨论的共同主线,即数字资产是否应该为这些问题负责。

Lee解释道:“我们说加密货币使用的是‘假名’,这也意味着我们有办法去监控地址。如果你想洗黑钱,就得坚持用现金。”

来自100x Group的Malcolm Wright对Lee的观点做出了回应并表示:“当你开始建立可追溯性,看到交易所开始使用KYC(特别是那些提供法币进出通道的交易所),一旦有了KYC,就很难利用这种可追溯的加密货币去进行金融犯罪。那么它自然而然就不会成为(犯罪的)第一选择。”

尽管如此,现有的数字资产确实可以通过几种不同的方式为犯罪提供便利。Lee指出,利用数字资产进行洗钱的确有其便利性。例如,使用数字资产的话,通常你只需要一个收款地址就可以进行价值的转移;与此相反,传统的银行转账则需要更多的详细信息,包括:识别代码、银行结算明细等等。

同样的,这也让恐怖活动融资变得非常简单。拥有社交媒体平台的恐怖分子只需要向他们的粉丝发布一个比特币地址就可以筹集资金。

数字资产的特性也意味着它们更容易受到黑客的攻击,而且这些攻击的漏洞与传统银行系统的漏洞不同。这一点尤其重要,因为在行情到来的时候(例如在2017年),一夜之间就会出现很多新的交易所。

Lee表示:“很多交易所都会直接购买现成的解决方案,这意味着很多新成立的的交易所都没有理想的合规或安全程序来保护它们的资金。”

所有这些关于数字资产行业内非法融资问题的讨论都将为解决方案的制定提供借鉴。我们必须理解和肯定的是,区块链技术可以提供这样的解决方案。

Qiang说:“在比特币协会,我们关注的是:作为一种技术,区块链将如何为执法和合规行业人员的工作提供帮助。我相信,它是可以做到的。归根结底,比特币和区块链是一个带时间戳的账本。”

比特币协会很荣幸为数字资产社区提供专家服务和专业知识,因为整个行业正面临着如何在整个生态中解决犯罪活动的巨大挑战。欲了解RAW Compliance及其“加密货币监管大师课”系列活动的更多细节,请点击这里